Страхові фонди
Запланований шар бекстопу для обробки залишкового bad debt після того, як звичайний шлях ліквідації LP уже відпрацював.
Огляд
Перші лінії захисту Avana — консервативна оцінка застави, обмежена експозиція й своєчасна ліквідація. Майбутній страховий фонд стояв би за цими контролями й проявлявся б лише коли ліквідація все ще не може повністю закрити bad debt.
Страхові фонди — запланований шар захисту. Живий страховий фонд може бути відсутнім на кожному деплої сьогодні.
Призначення
An insurance fund would exist to absorb qualifying residual protocol bad debt after the supported liquidation path has already tried to recover value from fees and principal.
Підхід до фінансування
За активації фонд може капіталізуватися через схвалені governance алокації treasury, внески резервів або виділений safety module. Точний мікс фінансування — рішення ризик-governance і має публікуватися разом з умовами програми.
Шлях активації
- • Виявити залишковий shortfall після завершення дозволеного шляху ліквідації.
- • Перевірити, що shortfall відповідає схваленій політиці покриття фонду.
- • Виконати шлях рекапіталізації або покриття дефіциту, визначений governance.
- • Опублікувати пост-інцидентне резюме з тригером, реакцією та подальшими контролями.
Межа покриття
Покриття має лишатися вузьким. Мета — кваліфікований протокольний bad debt після ліквідації, а не бланкетна гарантія від торгових збитків користувача, непостійних втрат, ринкових рухів чи кожного стороннього збою в DeFi.